برز التعدين السحابي كوسيلة واعدة في عالم البيتكوين الديناميكي. فهو يوفر للأفراد فرصة للمشاركة في أنشطة التعدين دون الحاجة إلى استثمارات كبيرة في الأجهزة أو الخبرة الفنية المتخصصة.
ومع ذلك، في خضم إمكانية تحقيق الأرباح، تكمن المخاطر الكامنة في استثمارات التعدين السحابي في ظل احتمالية الربح. إن جاذبية العوائد السريعة وإخفاء هوية المعاملات الرقمية قد أوجدت أرضًا خصبة لعمليات الاحتيال، مثل عمليات الاحتيال في التعدين السحابي الآلي للبيتكوين. هذه المخططات الاحتيالية، التي غالبًا ما تتخفى وراء وعود مغرية، تستغل تفاؤل واستثمارات الأفراد المطمئنين. وسواء من خلال تقديم عوائد غير واقعية أو اختلاق وجود مرافق تعدين، فقد شوهت هذه الحيل سمعة التعدين السحابي، مما يؤكد أهمية توخي الحذر للمستثمرين المحتملين.
هل التعدين السحابي عملية احتيال؟
هل التعدين السحابي شرعي؟ إنها ليست عملية احتيال بطبيعتها، فالشركات المشروعة تقدم خدمات التعدين من خلال تأجير معدات التعدين أو قوة التجزئة الخاصة بها للعملاء. ومع ذلك، فقد شابت هذه الصناعة عمليات احتيال وعمليات احتيالية، مما يجعل من الضروري للمستثمرين توخي الحذر.
فقد انخرطت بعض شركات التعدين السحابي في ممارسات خادعة، مثل الوعد بعوائد غير واقعية، أو تحريف قدراتها في التعدين، أو ببساطة الاختفاء بأموال المستثمرين. وقد استغلت هذه الحيل الافتقار إلى الشفافية والتنظيم في هذه الصناعة، مما أدى إلى خسائر مالية للأفراد المطمئنين.
من الضروري للمستثمرين إجراء بحث شامل والتحقق من شرعية شركة التعدين السحابي قبل استثمار أي أموال. ويشمل ذلك التحقق من سمعة الشركة، ومراجعة ملاحظات العملاء، وتقييم شفافية عملياتها. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين من العروض التي تبدو جيدة للغاية بحيث لا يمكن أن تكون دقيقة وأن يستثمروا فقط ما يمكنهم تحمل خسارته.
في حين أن خدمات التعدين السحابي المشروعة يمكن أن تسمح للمستثمرين بالمشاركة في تعدين العملات الرقمية دون عناء إدارة الأجهزة، فمن المهم أن تظل يقظاً وحذراً عند التنقل في مجال التعدين السحابي.
أنواع عمليات الاحتيال
إن عملية الاحتيال في التعدين السحابي في جوهرها هي ممارسة خادعة حيث يزعم المحتالون أنهم يقدمون خدمات التعدين السحابي دون امتلاك أي أجهزة أو بنية تحتية للتعدين. دعنا نكتشف جميع الجوانب:
احتيال الهندسة الاجتماعية
تتضمن عمليات الاحتيال باستخدام الهندسة الاجتماعية التلاعب النفسي والخداع للحصول على معلومات حساسة من الأفراد. يستخدم الجناة تكتيكات مختلفة لخداع الضحايا لإفشاء معلومات سرية تتعلق بحساباتهم أو أموالهم. وغالباً ما يتنكر المحتالون في هيئة كيانات موثوق بها، مثل الوكالات الحكومية أو الشركات ذات السمعة الطيبة أو ممثلي الدعم الفني أو أفراد المجتمع أو زملاء العمل أو الأصدقاء.
يستثمر المحتالون الوقت في بناء علاقة وكسب ثقة أهدافهم قبل القيام بخطوتهم. قد ينخرطون في تفاعلات مطولة لإثبات المصداقية والشرعية. وفي نهاية المطاف، قد يطلبون الكشف عن المفاتيح الخاصة أو يقنعون الضحايا بتحويل الأموال إلى محافظهم الرقمية.
عمليات الاحتيال التي تعد بالرومانسية
كثيراً ما يستغل المحتالون مواقع المواعدة الإلكترونية لإقامة علاقات رومانسية زائفة مع أفراد غير مرتابين، سواء كانوا معارف جدد أو شركاء على المدى الطويل. وبمجرد أن يكتسب الضحية الثقة في المحتال، غالبًا ما تنتقل المحادثة إلى مناقشات حول فرص العملات الرقمية المربحة المزعومة. وفي نهاية المطاف، قد يطلب المُحتال أصول العملة الرقمية أو تحويل بيانات اعتماد مصادقة الحساب.
ووفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، في عام 2022، فإن ما يقرب من 20% من الخسائر المُبلغ عنها في عمليات الاحتيال الرومانسية تضمنت عملات رقمية. تحتل عمليات الاحتيال الرومانسية، التي تعد بالعاطفة ولكنها تؤدي إلى خداع مالي، المرتبة الأولى من بين فئات عمليات الاحتيال المالي. تشير تقارير لجنة التجارة الفيدرالية إلى أن متوسط المبلغ الذي يتم الاحتيال به في مثل هذه الحيل هو 4,400 دولار، مع إجمالي خسائر تصل إلى 1.3 مليار دولار.
النصب والاحتيال بالهدايا
نزولاً إلى عالم التأثير، كثيراً ما ينتحل المحتالون صفة المشاهير، أو الشخصيات التجارية البارزة، أو الشخصيات المؤثرة في مجتمع العملات الرقمية. ولإغراء الضحايا المحتملين، غالبًا ما يستخدم هؤلاء المحتالون ”حيل الهبات“، حيث يعدون بمطابقة أو مضاعفة أي عملة رقمية مرسلة إليهم.
وغالبًا ما تُنشر هذه الرسائل الخادعة المصممة بدقة، من خلال حسابات تبدو أصلية على وسائل التواصل الاجتماعي، مما يولد إحساسًا زائفًا بالمصداقية والإلحاح. يمكن أن تدفع جاذبية الفرصة المزعومة ”لمرة واحدة في العمر“ الأفراد إلى تحويل الأموال على عجل على أمل الحصول على عائد فوري على استثماراتهم.
التصيد الاحتيالي
في قطاع العملات الرقمية، غالبًا ما تستهدف عمليات التصيد الاحتيالي معلومات حول بعض محافظ برامج العملات الرقمية الأكثر شهرة. على وجه التحديد، يهدف المحتالون إلى الحصول على المفاتيح الخاصة المرتبطة بمحفظة العملات الرقمية - وهي سلاسل أبجدية رقمية فريدة من نوعها تشبه كلمات المرور التي تمنح الوصول إلى مقتنيات العملات الرقمية.
تُصنف عمليات التصيد الاحتيالي من بين أكثر أشكال الهجمات الإلكترونية انتشارًا التي تستهدف المستهلكين. وفقًا لبيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي، وقع أكثر من 300,000 شخص ضحية لعمليات التصيد الاحتيالي في عام 2022، مما أدى إلى خسائر جماعية بلغت 52 مليون دولار.
عادةً ما تلتزم طريقة عمل عمليات الاحتيال هذه بنمط مألوف: يرسل الجناة رسائل بريد إلكتروني احتيالية تحتوي على روابط توجه أصحاب المحافظ إلى مواقع إلكترونية خادعة مصممة لتشبه المنصات الشرعية. وبمجرد توجيههم إلى هذه المواقع، يُطلب من الضحايا إدخال مفاتيحهم الخاصة.
مخططات الابتزاز والابتزاز
الابتزاز هو أسلوب آخر من أساليب الهندسة الاجتماعية السائدة التي يستخدمها المحتالون. يؤكد هؤلاء الجناة للضحايا المحتملين أنهم يمتلكون أدلة على أنشطتهم على مواقع البالغين أو غيرها من المنصات غير المشروعة على الإنترنت. بعد ذلك، يهددون بالكشف عن هذه المعلومات الحساسة ما لم يمتثل الأفراد لمطالبهم، والتي غالباً ما تستلزم الكشف عن مفاتيحهم الخاصة أو تسليم ما بحوزتهم من عملات رقمية. من المهم إدراك أن مثل هذه الحوادث تشكل محاولات ابتزاز إجرامية ويجب الإبلاغ عنها على الفور إلى وكالات إنفاذ القانون، مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي، للتحقيق فيها واتخاذ الإجراءات المناسبة.
الاحتيال الذي ينطوي على فرص استثمارية أو تجارية
ينطبق القول المأثور القديم، ”إذا كان الشيء يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقه، فمن المحتمل أن يكون كذلك“، ينطبق بشكل خاص على الأفراد الذين يخوضون في مجال الاستثمارات، خاصة في مجال العملات الرقمية المتقلبة. يتم إغراء العديد من المضاربين الذين يسعون وراء الربح من خلال مواقع الويب المخادعة التي تعدهم ب ”عوائد مضمونة“ أو إعدادات مغرية حيث يتعين على المستثمرين استثمار مبالغ كبيرة مقابل عوائد مبالغ فيها. ومما يؤسف له أن هذه التأكيدات المضللة كثيرًا ما تنتهي في كثير من الأحيان إلى الخراب المالي عندما يكتشف المستثمرون أنهم لا يستطيعون استرداد استثماراتهم.
عمليات الطرح الأولي للعملات المشفرة و NFTs
توفر الاستثمارات في الأصول المشفرة مثل العروض الأولية للعملات الرقمية (ICOs) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) سبلاً إضافية للمحتالين لاستغلال الأفراد المطمئنين. وعلى الرغم من أن هذه الاستثمارات أو المشاريع التجارية القائمة على العملات الرقمية قد تبدو واعدة، إلا أنها غالبًا ما تكون بعيدة عن الواقع.
على سبيل المثال، قد يقوم المحتالون بتلفيق مواقع إلكترونية لعمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية، وتوجيه المستخدمين لإيداع العملات الرقمية في محافظ رقمية مخترقة. وبدلاً من ذلك، قد يكون الطرح الأولي للعملة الرقمية نفسه مذنباً. قد يوزع المؤسسون رموزًا غير منظمة أو يخدعون المستثمرين بإعلانات كاذبة عن المنتجات.
سحب البساط
يشير مصطلح ”سحب البساط“ إلى تكتيك احتيالي في مجال العملات الرقمية حيث يتخلى مطورو أو منشئو المشروع فجأة عن مشروع التمويل اللامركزي (DeFi) أو يسحبون السيولة منه، مما يتسبب في انخفاض قيمته. ويحدث هذا عادةً بعد أن يكون المستثمرون قد ضخوا أموالاً كبيرة في المشروع، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة للمشاركين فيه. في الأساس، ينطوي هذا الأمر بشكل أساسي على ”سحب البساط“ من تحت أقدام المستثمرين، تاركين لهم رموزًا أو استثمارات لا قيمة لها. غالبًا ما تستغل عمليات سحب البساط نقاط الضعف في العقود الذكية أو المنصات اللامركزية، وقد أصبحت مصدر قلق كبير داخل مجتمع العملات الرقمية نظرًا لتأثيرها الضار على ثقة المستثمرين في مشاريع DeFi وثقتهم فيها.
التعدين السحابي
هل التعدين السحابي آمن؟ غالبًا ما تستهدف المنصات مشتري التجزئة والمستثمرين الأفراد، وتغريهم باستثمار رأس المال مقدمًا لتأمين قوة تعدين ومكافآت مستمرة. ومع ذلك، قد لا تمتلك هذه المنصات في الواقع معدل التجزئة الذي تعد به وقد تفشل في تقديم المكافآت بعد تلقي الدفعة الأولية. على الرغم من أن التعدين السحابي ليس احتياليًا بطبيعته، إلا أنه من الضروري توخي الحذر وإجراء العناية الواجبة الشاملة على المنصة قبل القيام بالاستثمار لحماية أموالك.
لماذا تُعد صناعة العملات الرقمية عُرضة لعمليات الاحتيال؟
صناعة العملات الرقمية المشفرة معرضة بشكل خاص لعمليات الاحتيال بسبب عدة عوامل:
- الافتقار إلى التنظيم: سوق العملات الرقمية المشفرة جديد نسبيًا ويحتاج إلى تنظيم شامل في العديد من الولايات القضائية.
- عدم الكشف عن الهوية وعدم إمكانية الرجوع في المعاملات: معاملات العملات الرقمية مجهولة الهوية وغير قابلة للعكس، مما يجعل من الصعب تتبع النشاط الاحتيالي واسترداد الأموال بمجرد تحويلها.
- تعقيد التكنولوجيا: قد تكون تكنولوجيا العملات الرقمية وسلسلة الكتل معقدة وصعبة الفهم بالنسبة للشخص العادي.
- إمكانية عالية للربح: تجذب الطبيعة المتقلبة لأسعار العملات الرقمية وإمكانية تحقيق أرباح كبيرة المستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق عوائد سريعة.
- الطبيعة العالمية للسوق: يعمل سوق العملات الرقمية على مستوى العالم، حيث تتم المعاملات عبر الحدود والولايات القضائية. هذه الطبيعة اللامركزية تجعل من الصعب على الجهات التنظيمية مراقبة القوانين وإنفاذها باستمرار، مما يخلق فرصًا للمحتالين لاستغلال المراجحة التنظيمية.
- نقص تثقيف المستثمرين: يحتاج العديد من المستثمرين إلى المزيد من المعرفة والتعليم حول العملات الرقمية وتكنولوجيا سلسلة الكتل.
- ظهور تقنيات جديدة: تؤدي الوتيرة السريعة للابتكار في مجال العملات الرقمية إلى ظهور تقنيات ومنتجات جديدة، قد يكون بعضها تجريبيًا أو غير مفهوم جيدًا.
كيف تتجنب عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية؟
فيما يلي عدة خطوات يمكنك اتخاذها لتجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال:
- تجنب مشاركة المفاتيح الخاصة: لا تشارك أبداً مفاتيح عملتك الرقمية الخاصة مع أي شخص.
- احذر من الوعود غير الواقعية: كن حذرًا من الشركات أو الأفراد الذين يعدونك بعوائد عالية أو أرباح سريعة.
- توخَّ الحذر مع مديري الاستثمار: كن حذرًا من مديري الاستثمار الذين يتصلون بك دون طلب منك، زاعمين أن بإمكانهم تنمية أموالك بسرعة.
- كن متشككًا في تأييدات المشاهير: تجاهل الرسائل الواردة من الأفراد الذين يدعون أنهم مشاهير يؤيدون استثمارات العملات الرقمية.
- توخَّ الحذر في العلاقات عبر الإنترنت: إذا كنت قد تواصلت مع شخص ما على أحد مواقع أو تطبيقات المواعدة، فكن حذرًا بشأن إرسال الأموال إليه، خاصةً إذا بدأ في مناقشة استثمارات العملات الرقمية.
- تجاهل الرسائل المشبوهة: تجاهل الرسائل النصية أو رسائل البريد الإلكتروني من الشركات التي تدعي أن حسابك مجمد أو في خطر وتعرض عليك المساعدة في حل المشكلة.
- تحقق من الرسائل الحكومية أو رسائل المرافق: إذا تلقيت اتصالاً يُزعم أنه من جهة حكومية أو جهة إنفاذ القانون أو شركة مرافق تفيد بأن حساباتك أو أصولك مجمدة، فتحقق من صحة الرسالة من خلال القنوات الرسمية قبل الرد عليها.
- كن حذرًا من إعلانات الوظائف: توخَّ الحذر عند العثور على قوائم وظائف لتحويل النقد إلى عملات رقمية أو وظائف مُعدِّنين للعملات الرقمية، فقد تكون هذه الوظائف واجهات لأنشطة احتيالية.
- الإبلاغ عن محاولات الابتزاز: إذا هددك شخص ما بفضح مواد فاضحة عنك ما لم ترسل عملة رقمية، فأبلغ عنه على الفور.
ارفض عروض الأموال ”المجانية“ غير المرغوب فيها: توخَّ الحذر من العروض غير المرغوب فيها للأموال ”المجانية“ أو العملات الرقمية، لأنها غالباً ما تُستخدم كطُعم في عمليات الاحتيال.
الخلاصة
بالنسبة للكثير من الأفراد، فإن الاندفاع نحو العملات الرقمية المشفرة يشبه جاذبية الغرب المتوحش الجامح، حيث تبدو فرص تكوين الثروات التي لا حدود لها في متناول اليد. ومع ذلك، يُذكرنا التاريخ أن الاندفاع نحو الثراء غالبًا ما أدى إلى الخراب بالنسبة للعديد من المضاربين.
ومع توسع النظام البيئي للعملات الرقمية من حيث النطاق والتعقيد، أصبح حتمًا هدفًا رئيسيًا للمحتالين. عادةً ما تنقسم عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية إلى فئتين أساسيتين: مخططات مصممة اجتماعياً للحصول على معلومات حساسة عن الحساب أو معلومات الأمان ومخططات مصممة لإجبار الأهداف على تحويل العملات الرقمية إلى محافظ رقمية مخترقة. من خلال التعرف على التكتيكات القياسية التي يستخدمها المحتالون للحصول على معلوماتك (وفي النهاية أموالك)، يمكنك تحديد وإحباط عمليات الاحتيال المحتملة المتعلقة بالعملات الرقمية قبل أن توقع بك.
