Que sont les schémas de Ponzi ?
Un stratagème à la Ponzi est une arnaque à l’investissement frauduleuse qui promet des taux de rendement élevés avec peu de risques pour les investisseurs. Le terme doit son origine à un escroc nommé Charles Ponzi, qui s'est fait un nom en 1920. Cependant, les premiers exemples enregistrés de ce type d'escroquerie à l'investissement remontent au milieu et à la fin des années 1800, à Adele Spitzeder en Allemagne et à Sarah. Howe aux États-Unis.
Une combine à la Ponzi est une fraude à l'investissement dans laquelle les clients se voient promettre un profit important avec peu ou pas de risque. Les entreprises qui s'engagent dans une chaîne de Ponzi concentrent toute leur énergie à attirer de nouveaux clients pour qu'ils investissent. Il s’agit généralement de programmes de marketing à plusieurs niveaux, dans lesquels l’argent des nouveaux investisseurs est utilisé pour verser des « bénéfices » aux investisseurs précédents. Cela continue jusqu'à ce que de nouveaux investisseurs continuent de nous rejoindre.
Le marketing multi-niveaux en lui-même n’est pas illégal car un produit est vendu. Mais les sociétés de marketing direct ne peuvent pas promouvoir des systèmes pyramidaux ou de circulation monétaire.
Les crypto-monnaies sont-elles comme des schémas de Ponzi ?
Certains experts conviennent qu’il existe des crypto-monnaies qui fonctionnent comme des schémas de Ponzi. «En ce qui concerne les produits cryptographiques, il existe de nombreux produits avec des projets qui tentent de fonctionner comme des schémas de Ponzi. Il est répandu dans le monde entier, mais il est beaucoup plus populaire dans des pays comme la Malaisie et l'Indonésie. La crypto est utilisée comme moyen de paiement car elle est plus simple et, en utilisant la crypto, ils peuvent ouvrir l'ensemble du système de Ponzi au monde entier au lieu d'être limité à un pays ou une région spécifique », explique Sathvik Vishwanath, co-fondateur et PDG, Unocoin, un échange crypto.
Les crypto-monnaies sont, en fait, pires que les stratagèmes de Ponzi, déclare Gaurav Mehta, fondateur de Catax, une plateforme en ligne de taxe et d'audit sur les crypto-monnaies. « C’est un atout plus compliqué qu’un stratagème à la Ponzi, et il est pire car non seulement il encourage l’évangélisation mais il mine également les États-nations en s’immisçant dans le système monétaire. Lorsque la folie des tulipes est passée, les gens se sont retrouvés au moins avec des tulipes à sentir ; lorsque Bitcoin sera adopté, ils (les investisseurs) se retrouveront sans rien", a-t-il déclaré.
D’autres ne sont pas d’accord. Un système de Ponzi promet des rendements élevés avec un risque minimal, alors que le trading de crypto est assez volatil en raison des conditions du marché, des défis des régulateurs et d'autres facteurs, ce qui donne aux investisseurs la possibilité d'obtenir des rendements élevés tout en étant confrontés à des risques élevés.
"Le regroupement des actifs cryptographiques avec des stratagèmes de Ponzi est tout à fait injuste. Les programmes de marketing à plusieurs niveaux et les systèmes de fonds de placement qui promettent des rendements élevés seraient considérés comme des stratagèmes de Ponzi", déclare Sharat Chandra, vice-présidente, recherche et stratégie, EarthID, une société mondiale décentralisée. plateforme souveraine de gestion des identités.
Alors que les crypto-monnaies se battent pour la légitimité, les mauvais joueurs rendent la tâche plus difficile, d'autant plus que les commentaires autour des crypto-monnaies ont dépassé les cas d'utilisation des paiements (cours légal) pour s'intéresser à des aspects tels que la tokenisation des actifs, le métaverse, les jeux et le web3.0.
