O que são esquemas Ponzi?
Um esquema Ponzi é um esquema de investimento fraudulento que promete altas taxas de retorno com pouco risco para os investidores. O termo deve sua origem a um vigarista chamado Charles Ponzi, que fez seu nome em 1920. No entanto, os primeiros exemplos registrados desse tipo de golpe de investimento remontam a meados do século XIX, até Adele Spitzeder na Alemanha e Sarah Howe nos EUA.
Um esquema Ponzi é uma fraude de investimento em que é prometido aos clientes um grande lucro com pouco ou nenhum risco. As empresas que se envolvem em um esquema Ponzi concentram toda a sua energia na atração de novos clientes para fazer investimentos. Trata-se geralmente de esquemas de marketing multinível, nos quais o dinheiro de novos investidores é utilizado para pagar “lucros” a investidores anteriores. Isso continua até que novos investidores continuem aderindo.
O marketing multinível em si não é ilegal porque há um produto sendo vendido. Mas as empresas de marketing direto não podem promover esquemas de pirâmide ou de circulação de dinheiro.
As criptomoedas são como esquemas Ponzi?
Alguns especialistas concordam que existem criptomoedas que funcionam como esquemas Ponzi. “Quando se trata de produtos criptográficos, existem muitos produtos com projetos que tentam funcionar como esquemas Ponzi. Está espalhado por todo o mundo, mas é muito mais popular em países como Malásia e Indonésia. A criptografia é usada como forma de pagamento porque é mais fácil e, ao usá-la, eles podem abrir todo o esquema Ponzi para o mundo inteiro, em vez de ficar restrito a um país ou região específica”, diz Sathvik Vishwanath, cofundador e CEO, Unocoin, uma troca de criptografia.
As criptomoedas são, na verdade, piores do que os esquemas Ponzi, diz Gaurav Mehta, fundador da Catax, uma plataforma online de auditoria e impostos sobre criptomoedas. “É um activo mais complicado do que um esquema Ponzi, e é pior porque não só incentiva o evangelismo, mas também mina os Estados-nação ao interferir no sistema monetário. Quando a mania das tulipas passou, as pessoas pelo menos ficaram com tulipas para cheirar; quando o Bitcoin passar, eles (investidores) ficarão sem nada”, disse ele.
Outros não concordam. Um esquema Ponzi promete retornos elevados com risco mínimo, enquanto a negociação de criptografia é bastante volátil devido às condições de mercado, desafios dos reguladores e outros fatores, o que dá aos investidores a oportunidade de obter retornos elevados, mas ao mesmo tempo enfrentam riscos elevados.
“Esquemas de marketing multinível e esquemas de fundos de investimento que prometem retornos elevados seriam qualificados como esquemas Ponzi”, diz Sharat Chandra, vice-presidente de pesquisa e estratégia da EarthID, uma empresa auto-descentralizada global. plataforma soberana de gerenciamento de identidade.
À medida que as criptomoedas lutam pela legitimidade, os maus jogadores tornam a tarefa mais difícil, especialmente porque os comentários sobre as criptomoedas foram além dos casos de utilização de pagamentos (moeda legal) para aspetos como a tokenização de ativos, metaverso, jogos e web3.0.
