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Warum brauchen wir Stablecoins?

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    Stablecoins sind so konzipiert, dass sie keinen Preisschwankungen unterliegen und den Benutzern dennoch die Vorteile von Krypto bieten.

    Stablecoins sind Kryptowährungen, deren Werte an reale Vermögenswerte wie den US-Dollar gebunden sind. Sie wurden teilweise als Reaktion auf die Preisvolatilität traditioneller Kryptowährungen wie Bitcoin entwickelt, deren Nutzen als Zahlungsmittel durch schnelle Änderungen des Marktwerts begrenzt ist.

    Stablecoins sind zu einem Schlüsselbestandteil einer sich entwickelnden Produktklasse namens DeFi oder dezentraler Finanzierung geworden, bei der Transaktionen ohne einen Mittelsmann wie eine Bank oder einen Broker durchgeführt werden können. Und einige Stablecoins wie Tether und USD Coin gehören zu denen mit der höchsten Marktkapitalisierung auf dem Kryptowährungsmarkt.

    Wenn Sie darüber nachdenken, Kryptowährungen für etwas anderes als Handel oder Investitionen zu verwenden (denken Sie an Kredite, Kreditaufnahme oder Finanzierung), werden Sie wahrscheinlich auf Stablecoins stoßen. Bedenken Sie jedoch, dass nicht alle Stablecoins gleich sind. Sie verwenden unterschiedliche Methoden, um ihre Werte stabil zu halten, und bergen je nach der von Ihnen gewählten Methode unterschiedliche Arten von Risiken. Auch Stablecoins unterliegen einer laufenden behördlichen Prüfung.

    Hier finden Sie einige Dinge, die Sie über die Funktionsweise von Stablecoins wissen sollten.

    Definition: Was sind Stablecoins?


    Stablecoins sind eine Art Kryptowährung, die mehr Stabilität als andere Kryptos bieten soll. Einige sind tatsächlich durch eine Reserve des Vermögenswerts, den sie repräsentieren, gedeckt; andere nutzen Algorithmen oder andere Methoden, um zu verhindern, dass ihre Werte zu stark schwanken.

    Stablecoins im Vergleich zu anderen Kryptowährungen
    Alle Kryptowährungen basieren auf einer ähnlichen Blockchain-Technologie, die den sicheren Besitz digitaler Vermögenswerte ermöglicht. Kryptowährungen zirkulieren in dezentralen Netzwerken, die Kryptografie zum Schutz vor Fälschungen und Betrug nutzen.

    Der Wert der meisten Kryptowährungen wird größtenteils davon bestimmt, was der Markt bereithält, und viele Menschen, die sie kaufen, tun dies in der Hoffnung, dass sie an Wert gewinnen. Stablecoins sind jedoch so konzipiert, dass sie ihren Wert kaum verändern. Wenn Sie einen Stablecoin ausgeben, der an den Wert eines Dollars gekoppelt ist, ist es weniger wahrscheinlich, dass Sie in der nächsten Woche einen Blick auf die Kryptowährungspreise werfen und feststellen, dass Ihnen ein großer Gewinn (oder ein großer Verlust) entgeht.

    Wie funktionieren Stablecoins?


    Stablecoins werden durch mehrere Quellen gedeckt, darunter Fiat-Währung (d. h. traditionelle Währungen wie der US-Dollar auf Ihrem Bankkonto), andere Kryptowährungen, Edelmetalle und algorithmische Funktionen. Aber die Unterstützungsquelle einer Krypto kann sich auf das Risikoniveau auswirken: Ein durch Fiat gedeckter Stablecoin kann beispielsweise stabiler sein, weil er mit einem zentralisierten Finanzsystem verbunden ist, das über eine Autoritätsperson (wie eine Zentralbank) verfügt, die eingreifen kann Kontrollieren Sie die Preise, wenn die Bewertungen volatil sind. Stablecoins, die nicht mit zentralisierten Finanzsystemen verbunden sind, wie z. B. ein Bitcoin-gestützter Stablecoin, können sich drastisch und schnell ändern, teilweise weil es keine Regulierungsbehörde gibt, die kontrolliert, an was der Stablecoin gekoppelt ist.

    Fiat-gestützte Stablecoins werden als Schuldscheine bezeichnet – Sie verwenden Ihre Dollars (oder eine andere Fiat-Währung), um Stablecoins zu kaufen, die Sie später gegen Ihre Originalwährung einlösen können. Im Gegensatz zu anderen Kryptos, deren Wert stark schwanken kann, zielen Fiat-gestützte Stablecoins auf sehr geringe Preisschwankungen ab. Das heißt aber nicht, dass Stablecoins eine völlig sichere Sache sind – sie sind noch relativ neu mit einer begrenzten Erfolgsbilanz und unbekannten Risiken und sollten mit Vorsicht investiert werden. Die Kryptowährungsbörse Coinbase bietet einen fiat-gestützten Stablecoin namens USD Coin an, der im Verhältnis 1:1 gegen einen US-Dollar eingetauscht werden kann.

    Krypto-gestützte Stablecoins werden durch andere Krypto-Assets gedeckt. Da der zugrunde liegende Vermögenswert volatil sein kann, werden kryptogestützte Stablecoins überbesichert, um den Wert des Stablecoins sicherzustellen. Beispielsweise kann ein durch eine Kryptowährung gesicherter Stablecoin im Wert von 1 US-Dollar an einen zugrunde liegenden Krypto-Asset im Wert von 2 US-Dollar gebunden sein. Wenn die zugrunde liegende Kryptowährung also an Wert verliert, verfügt der Stablecoin über ein eingebautes Polster und kann bei 1 US-Dollar bleiben. Diese Vermögenswerte sind weniger stabil als durch Fiat gedeckte Stablecoins, und es ist eine gute Idee, die Leistung des zugrunde liegenden Krypto-Assets hinter Ihrem Stablecoin im Auge zu behalten. Ein kryptogestützter Stablecoin ist dai, der an den US-Dollar gekoppelt ist und auf der Ethereum-Blockchain läuft.

    Mit Edelmetallen gedeckte Stablecoins nutzen Gold und andere Edelmetalle, um ihren Wert zu erhalten. Diese Stablecoins sind zentralisiert, was von Teilen der Krypto-Community als Nachteil angesehen werden kann, sie aber auch vor Krypto-Volatilität schützt. Gold gilt seit langem als Absicherung gegen Volatilität und Inflation an den Aktienmärkten und ist daher eine attraktive Ergänzung für Portfolios in schwankenden Märkten. Digix ist ein durch Gold gedeckter Stablecoin, der Anlegern die Möglichkeit gibt, in das Edelmetall zu investieren, ohne die Schwierigkeiten bei Transport und Lagerung.

    Algorithmische Stablecoins sind durch keinen Vermögenswert gedeckt – was sie vielleicht zu den Stablecoins macht, die am schwersten zu widerrufen sind

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    Eugen Tanase

    Chief Operating Officer, 1BitUp

    Eugen Tanase is Chief Operating Officer at 1BitUp. Along his long Corporate Management career he gained lots of expertise in Renewable Energy Projects, Transnational Trade of Energy Resources, and many other fields. Starting 2015 he stepped into the study Decentralized Applications and Blockchain along with Bitcoin mainstream. From 2017 he embraced WEB3 and Cloud Mining .

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